Autorización comercial limitada

¿Qué es la autorización de negociación limitada??

La autorización comercial limitada es un nivel de autorización comercial discrecional que le da a un agente o corredor el poder de hacer pedidos o realizar consultas sobre una cuenta de cliente y amp; apos; s. La autorización comercial limitada permite al agente actuar en nombre de un inversor, pero no permite el desembolso de fondos de cuenta.

La característica distintiva de la autorización comercial limitada es la autoridad discrecional para ejecutar órdenes comerciales que se pasan de un cliente a un asesor de inversiones registrado.

Cómo funciona la autorización de negociación limitada

Un paso hacia abajo de la autorización completa, la autorización de negociación limitada permite a un corredor o agente comprar y vender valores a su discreción. Esto se usa a menudo cuando un cliente no sabe mucho sobre inversiones y confía en el corredor para administrar adecuadamente su cuenta. En circunstancias en las que el cliente es un inversor experto, la autorización limitada puede permitir que el cliente capitalice las recomendaciones del corredor.

Al eliminar la necesidad de buscar la aprobación de cada transacción, los corredores y asesores financieros que operan bajo una autorización comercial limitada pueden implementar rápidamente estrategias de gestión de cartera y activos. En cierto sentido, al usar un acuerdo de autorización comercial limitado, las responsabilidades similares a un poder notarial limitado se pasan a otro profesional financiero.

Para la mayoría de las estrategias de inversión que no son de naturaleza de compra y retención, sería demasiado engorroso y potencialmente costoso para el rendimiento buscar la aprobación de un cliente y amp; apos; para cada transacción propuesta. Una mayor flexibilidad bajo un acuerdo de autorización comercial limitado brinda a los administradores de dinero la libertad de asignar capital a su máximo potencial. Naturalmente, un corredor o asesor financiero que gestiona activos bajo cualquier nivel de autorización comercial debe actuar en el mejor interés del cliente y de los automóviles. Los reguladores y la industria de gestión de activos están tomando cada vez más en serio la responsabilidad fiduciaria.

Una característica clave de la autorización comercial limitada es la incapacidad de transferir activos de una institución financiera a otra. Esto también puede incluir tipos de cuenta. La autorización comercial limitada no incluye la autoridad de custodia, simplemente la capacidad de ejecutar órdenes de compra y venta. Esto significa que un corredor no puede transferir activos de, por ejemplo, Morgan Stanley a Merrill Lynch, sin buscar primero permisos bajo formularios y aprobaciones de autorización de clientes por separado.

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