eIDV (Verificación electrónica de identidad)

¿Qué es eIDV (Verificación electrónica de identidad)

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eIDV (Verificación electrónica de identidad) utiliza datos disponibles públicamente, así como bases de datos privadas para verificar rápidamente la identidad de un individuo. eIDV & amp; amp; nbsp; utiliza información personal como & amp; amp; nbsp; nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social y amp; amp; nbsp; y dirección entre otros campos de datos. El resultado de una búsqueda de eIDV en una identidad individual & amp; # x2019; s podría resultar en una coincidencia, no coincidencia o coincidencia parcial.& amp; amp; nbsp;

Conclusiones clave

  • eIDV significa Verificación electrónica de identidad, que se refiere ampliamente a sistemas computarizados para verificación de identificación individual.
  • eIDV utiliza fuentes de datos públicas y privadas para que coincidan con individuos en función de varios criterios, incluidos nombre, sexo, dirección, fecha de nacimiento, etc.
  • La aplicación de la ley utiliza cada vez más el eIDV en la industria financiera para detectar y prevenir delitos financieros y combatir el terrorismo. También es utilizado por el sector privado por aseguradoras, agentes inmobiliarios y agentes de contratación, entre otros.

Romper eIDV

eIDV es utilizado por bancos, firmas de corretaje, asesores financieros y contadores para minimizar el fraude y cumplir con las leyes de conocimiento de su cliente, las leyes de privacidad, las leyes contra el lavado de dinero y las leyes de lucha y amp; nbsp; la financiación del terrorismo (CFT) .&erio; # xFEFF; eIDV también es utilizado por compañías de seguros, gobiernos, minoristas, casinos y amp; # xFEFF; abogados, empleadores, reclutadores de empleo y agentes inmobiliarios como parte de sus procesos de diligencia debida.

eIDV en uso

La verificación electrónica de identidad coincide con los datos proporcionados por un individuo, como el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección y el SSN, con varias bases de datos para determinar si hay una coincidencia.

  • Los documentos personales que pueden servir como fuentes de datos para el servicio de verificación incluyen licencias de conducir y amp; # x2019; s, pasaportes, certificados de nacimiento y certificados de ciudadanía.
  • Se pueden usar varios tipos de bases de datos, tanto públicas como patentadas, en eIDV, incluidos datos de la oficina de crédito, datos policiales y datos del historial del vehículo.
  • Los datos que pueden usarse como fuentes de verificación incluyen cambios en los datos de la dirección, datos postales, datos de propiedad, datos de marketing directo, datos de la oficina de crédito, datos del censo electoral, datos de servicios públicos (p. Ej., teléfono, gas natural, electricidad y / o servicio de agua), registros de telecomunicaciones y datos del gobierno (como licencia de conducir y amp; # x2019; s, pasaporte, identificación nacional y números de seguro nacional).

Ventajas de eIDV

Si bien hay un costo asociado con la verificación de la identidad de un individuo & amp; # x2019; s, a la larga puede ser menos costoso evitar hacer negocios con personas que fingen ser alguien que son & amp; # x2019; t. Por ejemplo, eIDV puede detectar un posible fraude si un número de Seguro Social proporcionado por un posible cliente vuelve a pertenecer a una persona fallecida. eIDV también se puede utilizar para identificar posibles clientes que están en listas de vigilancia internacionales como individuos que están expuestos políticamente, en listas de sanciones gubernamentales o sospechosos o condenados por delitos financieros.

eIDV se puede usar no solo para verificar nuevos clientes sino también para mantenerse actualizado sobre los clientes existentes. Las empresas pueden necesitar seguir diferentes procedimientos de verificación del cliente dependiendo de su línea de negocio y su país de operación. Las empresas pagan dinero por los servicios de eIDV en función de la cantidad y los tipos de bases de datos buscadas para verificar la identidad de un individuo & amp; # x2019; s.

Otras consideraciones

Para que un servicio de eIDV sea efectivo, debe confiar en la base de datos más actualizada y de alta calidad posible. Algunas bases de datos pueden ser más precisas que otras dependiendo de si se actualizan diariamente, semanalmente, mensualmente o trimestralmente. Además, el éxito de una búsqueda dependerá en parte de cuán completa sea una base de datos. Incluso en el mejor de los casos, una base de datos solo puede cubrir aproximadamente el 80% de la población de un país y # x2019; s.

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