Envoltura ETF

¿Qué es una envoltura ETF??

Una envoltura de fondos cotizados en bolsa (ETF) es un tipo de cartera de inversiones especiales en la que un inversor & amp; # x2014; con o sin la ayuda de un asesor de inversiones & amp; # x2014; invierte únicamente en ETF.

La composición de cada clase ETF se basa inicialmente en un modelo de asignación de activos preseleccionado; periódicamente deberá reequilibrarse en respuesta a los cambios en los valores de mercado.

Conclusiones clave

  • Una envoltura de fondos cotizados en bolsa (ETF) es un tipo de cartera de inversiones especiales en la que un inversor & amp; # x2014; con o sin la ayuda de un asesor de inversiones & amp; # x2014; invierte únicamente en ETF.
  • Los modelos comunes de asignación de activos para los programas de tarifas de envoltura de ETF son 100% de capital, 100% de renta fija o un modelo equilibrado & amp; # x2014; tanto renta fija como capital; la elección del modelo depende de la edad de un inversor y de otros tipos, tolerancia al riesgo, ingresos, metas y otros factores personales.
  • En general, un programa de tarifa de cierre es aquel en el que a un inversor individual se le cobra una tarifa o tarifas específicas que no se basan directamente en transacciones en su cuenta para servicios de asesoría de inversiones y ejecución de transacciones de clientes.
  • La simplicidad es uno de los principales beneficios de un programa de tarifa de cierre.
  • Una posible desventaja de los programas de cierre es que comprar y mantener inversores y amp; # x2014; y aquellos que comercian con poca frecuencia & amp; # x2014; se exponen a tarifas innecesarias al elegir un programa de cierre (en lugar de pagar comisiones por cada operación).

Cómo funciona una envoltura ETF

Los modelos comunes de asignación de activos para los programas de tarifas de cierre de ETF son 100% de capital, 100% de renta fija o un modelo equilibrado & amp; # x2014; tanto de renta fija como de capital. La elección del modelo depende de la edad de un inversor y de otros, la tolerancia al riesgo, los ingresos, las metas y otros factores personales. Los inversores pueden optar por administrar un ETF envolverse en una cuenta no discrecional, o pueden optar por que un asesor profesional lo haga en su nombre (en una cuenta discrecional).& amp; amp; nbsp;

En general, a través de un programa de tarifa de cierre, a un inversionista individual se le cobra una tarifa o tarifas específicas que no se basan directamente en transacciones en su cuenta para servicios de asesoría de inversiones (que pueden incluir administración de cartera o asesoramiento sobre la selección de otros asesores de inversiones) y la ejecución de transacciones con clientes.

Ventajas y desventajas de una envoltura ETF

La simplicidad es uno de los principales beneficios de un programa de tarifa de cierre. Los clientes pagan una tarifa anual o trimestral por los productos de envoltura que administran una cartera de inversiones & amp; # x2014; en lugar de pagar comisiones individuales por las transacciones. Para los asesores que cobran tarifas basadas en activos bajo administración (AUM), estos cargos de administración de dinero para productos enrollados a menudo son adicionales & amp; # x2014; ya sea facturado al cliente por separado o mediante una tarifa AUM de asesor más alta para cubrirlos.

Los fondos de ETF son beneficiosos debido a sus bajos índices de gastos en comparación con los fondos mutuos. Además, los programas de cierre discrecional pueden ofrecer a los inversores servicios de asignación y reequilibrio de activos para mantener su cartera en línea con sus objetivos de inversión. Un beneficio adicional de los programas de cierre de fondos mutuos & amp; # x2014; acceso a gestores de fondos que generalmente no están disponibles para inversores minoristas & amp; # x2014; es menos aplicable a los ETF, que están más ampliamente disponibles directamente del patrocinador de ETF.& amp; amp; nbsp;

Una posible desventaja de los programas de cierre es que comprar y mantener inversores y amp; # x2014; y aquellos que comercian con poca frecuencia & amp; # x2014; se exponen a tarifas innecesarias al elegir un programa de cierre (en lugar de pagar comisiones por cada operación). Se espera que los programas de envoltura protejan a los clientes de la actividad de la cuenta superflua & amp; # x2014; también llamado agitación. Pero el problema opuesto puede ocurrir si hay poca negociación en la cuenta; el asesor financiero puede no estar proporcionando valor para la tarifa de cierre que se cobra.

También se sabe que los asesores que emplean ETF y programas de cierre de fondos mutuos cobran altas tarifas & amp; # x2014; además de no revelar adecuadamente las comisiones de corretaje que pagan para negociar inversiones dentro de programas de cierre. Y en algunos casos, las tarifas de cierre que incluyen las comisiones de corretaje son mucho más altas que los costos de comisión a cargo del asesor.

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