Ley de Protección al Inversor

¿Qué es la Ley de Protección al Inversor??

La Ley de Protección al Inversor es un componente de la Ley más amplia de Reforma y Protección al Consumidor Dodd-Frank Wall Street de 2009, diseñada para expandir los poderes de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). La ley estableció una recompensa de denunciantes por denunciar fraude financiero, una mayor responsabilidad por ayudar e instigar, y duplicó los fondos a la SEC durante un período de cinco años.

También conocida como la Ley de Protección al Inversor de 2009, se introdujo como parte de reguladores y amp; apos; intente evitar que algunos de los problemas que causaron la crisis financiera vuelvan a ocurrir en el futuro.

Conclusiones clave

  • La Ley de Protección al Inversor de 2009 fue diseñada para expandir los poderes de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
  • Parte de la Ley Dodd-Frank, fue creada para evitar que algunos de los problemas que causaron la crisis financiera vuelvan a ocurrir en el futuro.
  • La ley estableció un comité para consultar con la SEC sobre las prioridades regulatorias que rodean los nuevos productos financieros, las estructuras de tarifas y las estrategias comerciales.
  • A los denunciantes se les concedió una mayor protección en virtud de la ley.

Comprender la Ley de Protección al Inversor

La Ley de Protección de Inversores estableció el Comité Asesor de Inversores para consultar con la SEC. El comité se reúne a intervalos regulares cada año y asesora sobre temas tales como prioridades regulatorias y temas que rodean nuevos productos financieros, estructuras de tarifas y estrategias comerciales. También proporciona consultas sobre iniciativas para proteger a los inversores y amp; apos; intereses y promover la confianza en el mercado y la integridad de # x2019; al exigir la divulgación de conflictos de intereses y riesgos asociados con productos de inversión.

La ley también aumentó las salvaguardas y los derechos de los denunciantes, quienes pueden presentar reclamos contra empleadores entre 90 y 180 días después de descubrir una violación. Esto incluyó otorgar a la SEC la autoridad para recomendar otorgar recompensas monetarias a los denunciantes de hasta el 30% de las sanciones que excedan los $ 1 millón. Además, la ley estableció el Fondo de Protección al Inversor SEC & amp; # x2019; s, que otorga pagos a los denunciantes y apoya las iniciativas de educación de los inversores.

Otras protecciones de denunciantes ofrecidas a través de la ley incluyen prohibiciones a los empleadores de degradar, suspender, despedir, amenazar o discriminar a los empleados o agentes que brindan información a la SEC o ayudan en las investigaciones. Un denunciante está autorizado a emprender acciones legales si tales problemas tienen lugar.

Otro elemento clave de la ley trata de la regulación de las agencias de calificación crediticia debido al papel crítico que desempeñan en el mercado. El aumento de los conflictos de intereses y otros problemas que surgieron durante la crisis hipotecaria por parte de estas agencias llevó a muchos bancos a terminar mal administrando el riesgo, lo que representa una amenaza para los inversores. Las regulaciones ahora requieren que las agencias de calificación crediticia sean más responsables y transparentes sobre sus prácticas.

Consideraciones especiales

La Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor de 2009 fue creada por la administración Obama para mejorar la rendición de cuentas y la transparencia en el sistema financiero. La medida fue en respuesta al colapso de la hipoteca de alto riesgo que condujo a la crisis financiera de 2008.

Dodd-Frank fue creado para evitar préstamos predatorios y para ayudar a los consumidores a comprender las condiciones de su deuda. La ley incluía una Agencia de Protección Financiera del Consumidor que regularía las hipotecas, préstamos para automóviles y tarjetas de crédito. También se otorgaron poderes adicionales a la SEC que incluían autorización para recopilar información, comunicarse con los inversores y el público, y lanzar programas para la protección de los inversores.

También se hicieron modificaciones a la legislación anterior, incluida la Ley de Protección de Inversores de Valores de 1970 (SIPA) y la Ley Sarbanes-Oxley de 2002. Los cambios en SIPA incluyen un aumento en la evaluación mínima pagada por los miembros de Securities Investor Protection Corporation (SIPC) de $ 150 por año a 0.02% de los ingresos brutos de los miembros y amp; apos; s del negocio de valores. El límite de endeudamiento en préstamos del Tesoro de EE. UU. También aumentó de $ 1 mil millones a $ 2.5 mil millones. Las enmiendas a la Ley Sarbanes-Oxley agregaron corredores y distribuidores a la Junta de Supervisión Contable de las Empresas Públicas & amp; # x2019; s esfera de supervisión.

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En mayo de 2018, el presidente Donald Trump firmó una derogación parcial de la Ley Dodd-Frank.

En mayo de 2018, el presidente Trump firmó una derogación parcial de la Ley Dodd-Frank después de que el Senado aprobara un proyecto de ley para eximir a varios bancos de la ley de la ley y la regulación de los apostos. Trump afirmó que la ley perjudicaba injustamente a ciertas instituciones, impidiéndoles prestar a diferentes tipos de empresas, incluidas las pequeñas empresas.

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