Plan de Acumulación Voluntaria

¿Qué es un plan de acumulación voluntaria??

Un plan de acumulación voluntaria ofrece a un inversor de fondos mutuos una forma de acumular una gran cantidad de acciones a lo largo del tiempo invirtiendo una cantidad manejable de dólares fijos en un horario regular, generalmente mensual. El pequeño inversor tiene la oportunidad de aprovechar la estrategia de promedio de costos en dólares.

Muchos fondos mutuos ofrecen a sus clientes la capacidad de hacer esto.

Comprender el Plan de Acumulación Voluntaria

Un plan de acumulación voluntaria, como su nombre lo indica, se ejecuta a discreción del inversor. La compañía que ofrece el fondo mutuo puede establecer un monto mínimo en dólares para estas compras regulares adicionales.

Conclusiones clave

  • Un plan de acumulación voluntaria permite a un inversor establecer una compra automática de acciones mensuales.
  • Eso pone a trabajar la estrategia de promedio de costos en dólares para el inversor individual.
  • Con el tiempo, el inversor debería poder adquirir una participación mayor en el fondo a un precio razonable por acción.

Funciona como un programa de ahorro automático. El inversor aprueba un pago mensual regular en el fondo, que se utiliza automáticamente para comprar acciones adicionales del fondo.

El inversor obtiene la facilidad de ahorro automático y los beneficios del promedio de costos en dólares. Esta estrategia de inversión requiere compras regulares de la misma acción o fondo mes tras mes, sin importar su precio en ese momento.

Cómo funciona el promedio de costos en dólares

Usando el promedio de costos en dólares, los inversores obtienen más acciones del fondo mutuo cuando el precio es bajo y menos acciones cuando el precio es alto. Con el tiempo, las acciones compradas en el & amp; # x201C; tiempo correcto & amp; # x201D; tienden a superar en número las acciones compradas en el & amp; # x201C; tiempo equivocado.&erio; # x201D; El inversor debe terminar con un número sustancial de acciones a un precio razonable.

& lt; h3 / & gt ;

Si tiene mucho efectivo disponible, invierta todo de una vez. Si no, un plan de acumulación voluntaria es una buena opción.

Un plan de acumulación voluntaria es particularmente apropiado para los inversores que desean construir una cartera sólida pero tienen poco dinero disponible. Pueden tomarse el tiempo para construir su participación.

Limitaciones de un plan de acumulación voluntaria

El uso de un plan de acumulación voluntaria para mitigar los efectos de un mercado volátil a través del promedio de costos en dólares tiene muchas apelaciones, pero no es la mejor decisión para todos los inversores.

Un inversor que tenga una gran suma de efectivo disponible para invertir en un fondo mutuo puede estar mejor invirtiéndolo todo de una vez.

El problema con el efectivo

Esto se debe principalmente a que es mejor invertir efectivo que quedarse perdiendo valor debido a la inflación.

Algunos inversores incluso evitan comprar fondos mutuos que tienen demasiado efectivo. Puede crear un lastre en los rendimientos, particularmente durante un mercado en alza.

El inversor que coloca una suma global en un fondo mutuo en lugar de distribuirlo a través de un plan de acumulación voluntaria corre el riesgo de comprar justo antes de una corrección dramática del mercado. Pero & amp; # x2019; s generalmente es una mejor estrategia, estadísticamente hablando.

Los planes de acumulación voluntaria son una herramienta conveniente y poderosa para los inversores que desean construir un cheque de pago de posición mediante cheque de pago. No deben usarse como una razón para sentarse en efectivo.

Latest stories

You might also like...