Privilegio de descuento acumulativo

¿Qué es el privilegio de descuento acumulativo??

El privilegio de descuento acumulado es una forma para que los inversores de fondos mutuos califiquen para tarifas más bajas para un fondo en particular en función del monto total invertido en varios fondos ofrecidos por la misma compañía de fondos mutuos, generalmente de la misma familia de fondos.

En general, las tarifas para invertir en un fondo mutuo disminuyen en función del monto total invertido. Algunos fondos tienen & amp; amp; nbsp; set mínimos de inversión requeridos para recibir tarifas más bajas. El privilegio de descuento acumulativo brinda a los inversores este descuento basado en un mínimo que se aplica a todos los fondos relacionados, en lugar de un fondo en particular.

A veces, los inversores también califican para el privilegio de descuento acumulativo al aceptar realizar varias inversiones en un fondo o familia de fondos durante un período de tiempo definido.

Conclusiones clave

  • El privilegio de descuento acumulado permite a los inversores de fondos mutuos calificar para tarifas más bajas en función del monto total invertido en varios fondos ofrecidos por la misma compañía de fondos mutuos.
  • El privilegio de descuento acumulativo ofrece a los inversores un descuento basado en un mínimo que se aplica a todos los fondos relacionados, en lugar de un fondo en particular.
  • A veces, los inversores también califican para el privilegio de descuento acumulativo al aceptar realizar varias inversiones en un fondo o familia de fondos durante un período definido.
  • Lea cualquier prospecto de fondo y amp; apos; s para comprender su estructura de tarifas, ya que algunos fondos mutuos tienen tarifas sencillas, mientras que otros ocultan las reglas con un lenguaje complejo.

Comprensión del privilegio de descuento acumulativo

Los privilegios de descuento acumulativos son algo comunes y, a veces, también se aplican a los fondos de cobertura y otras inversiones ofrecidas por asesores registrados.

Say Bird Mutual Fund Company cobra un 0,75% anual por su Robin Fund, basado en un mínimo de $ 20,000 invertidos. Sin embargo, cobra un 0.50% anual por un mínimo de $ 100,000 invertidos. También ofrece un fondo Woodpecker y un Fondo Blue Jay con los mismos mínimos. Bird Mutual ofrece un privilegio de descuento acumulativo de $ 150,000.

Los inversores califican para tarifas del 0.50% en los tres fondos, siempre que inviertan $ 150,000 colectivamente en los tres fondos. Si Bird Mutual extiende la tarifa más baja del 0.50% anual a los clientes que deseen invertir $ 110,000 por adelantado & amp; # x2014; siempre que acepten invertir $ 10,000 por trimestre para cada uno de los próximos cuatro trimestres & amp; # x2014; esto también representa el privilegio de descuento acumulativo.

Pros y contras del privilegio de descuento acumulativo

Siempre que el privilegio de descuento acumulativo se establezca de manera clara y se aplique de manera uniforme para todos los clientes, muchos inversores lo consideran justo, aunque algunos clientes más pequeños a veces se resisten a pagar tarifas más altas en función del monto en sus respectivas cuentas.

Sin embargo, el privilegio de descuento acumulado refleja una reducción en el costo de comercialización para la compañía de fondos mutuos. Simplemente le cuesta a una compañía de fondos mutuos más pagar dos cuentas de $ 75,000 que una cuenta de $ 150,000.

Lo que es & amp; # x2019; t justo es cuando las reglas con respecto al privilegio de descuento acumulativo no están claras. Algunas compañías en la industria de fondos mutuos tienen tarifas directas, mientras que otras tienden a ocultar las reglas con un lenguaje complejo.

Los fondos mutuos siempre detallan todas las tarifas de fondos relacionados en el prospecto. Cada fondo necesita actualizar el prospecto una vez al año, por lo que siempre está actualizado. It & amp; # x2019; s no es una lectura agradable, pero es el mejor lugar para comprender completamente un fondo y un desglose de tarifas # x2019; s.

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