Programa de gestión de activos llave en mano (TAMP)

¿Qué es un programa de gestión de activos llave en mano (TAMP)??

Un programa de gestión de activos llave en mano ofrece una plataforma tecnológica de cuentas que los asesores financieros, corredores de bolsa, compañías de seguros, bancos, firmas de abogados y firmas de CPA pueden usar para supervisar a sus clientes & amp; # x2019; cuentas de inversión.

Los programas de gestión de activos llave en mano están diseñados para ayudar a los profesionales financieros a ahorrar tiempo y permitirles concentrarse en brindar servicios a los clientes en sus áreas de especialización, que pueden no incluir tareas de gestión de activos como la investigación de inversiones y la asignación de cartera. En otras palabras, los TAMP permiten que los profesionales financieros y las empresas deleguen la gestión de activos y las responsabilidades de investigación a otra parte que se especialice en esas áreas.

Conclusiones clave

  • Los programas de gestión de activos llave en mano son plataformas basadas en honorarios para administradores de activos, corredores de bolsa, contadores públicos y otros profesionales financieros.
  • Los TAMP pueden ofrecer tecnología, soporte de back-office y tareas como investigación de inversiones y asignación de activos.
  • Las soluciones de cartera de Investnet, SEI, AssetMark, Brinker Capital y Orion son ejemplos de proveedores de TAMP.
  • Los programas de gestión de activos llave en mano pueden ayudar a las empresas a ahorrar tiempo y permitirles concentrar más su energía en encontrar nuevos clientes y atender a los existentes.
  • Al trabajar con un tercero, el usuario de un programa llave en mano de gestión de activos está renunciando a un cierto control de parte del proceso de toma de decisiones, al tiempo que paga una tarifa por el servicio.

Comprender los programas de gestión de activos llave en mano (TAMP)

Delegar el rol de administrador de activos a un TAMP puede ayudar a los profesionales financieros y a las empresas a aumentar la rentabilidad al liberar más tiempo para tareas como atraer nuevos clientes y reunirse con clientes en persona. Estos programas también pueden ahorrar dinero a sus clientes porque desarrollar un sistema de gestión de activos patentado puede ser costoso, especialmente si la compañía aún no tiene uno. Los TAMP también manejan la administración de cuentas, la facturación y los informes.

El uso de TAMP también ayuda a los asesores de riqueza a limitar su riesgo de ser demandados por un bajo rendimiento de la inversión. Al externalizar la selección y gestión de inversiones, las empresas pueden transferir parte de ese riesgo al TAMP. Los principales proveedores de programas de gestión de activos llave en mano incluyen Envestnet, SEI, AssetMark Investment Services, Brinker Capital y Orion Portfolio Solutions.

Tipos de programas de gestión de activos llave en mano (TAMP)

Las ganancias de fondos mutuos, las ganancias de fondos negociadas en bolsa, las cuentas administradas por separado, las cuentas administradas unificadas y los hogares administrados unificados son cinco tipos de programas de gestión de activos llave en mano.

1). Cuentas de cierre de fondos mutuos

Una cuenta de cierre de fondos mutuos es un TAMP que ofrece muchos fondos mutuos con las tarifas que abarcan & amp; quot; wrapping & amp; quot; todo el comercio de fondos mutuos de inversionistas y amp; apos; s, en lugar de tener que pagar tarifas individuales por cada fondo mutuo, reduciendo así las tarifas generales.

2). Cuentas de envoltura de fondos negociados en bolsa

Las cuentas de cierre de fondos negociados en bolsa (ETF) funcionan de la misma manera que las cuentas de cierre de fondos mutuos, pero las opciones de inversión se limitan solo a los ETF en lugar de los fondos mutuos.

3). Cuentas administradas por separado (SMA)

Las cuentas administradas por separado (SMA) están orientadas a inversores de alto nivel y a # x2014; aquellos con una cantidad significativa de capital disponible para invertir. Las SMA operan de manera similar a los fondos mutuos, excepto cuando un fondo mutuo es propiedad de inversores agrupados, una cuenta administrada por separado es propiedad de un solo inversor.

4). Cuentas administradas unificadas (UMA)

Las cuentas administradas unificadas tienen una variedad de inversiones diferentes que se asignan a su propio cubo. Un cubo tendría acciones, por ejemplo, mientras que otro cubo tendría bonos, y otro tendría derivados. Los UMA agregan la totalidad de los activos de un inversor y amp; apos; s, pero permiten que se administren por separado.

5). Hogar administrado unificado (UMH)

Como su nombre lo indica, un UMH está diseñado para manejar las inversiones de múltiples personas de un hogar. Esto incluiría padres e hijos y posiblemente abuelos si están en el mismo hogar.

Consideraciones especiales

Los TAMP están disponibles en variedades estándar y personalizadas. A menudo están etiquetados de forma privada, lo que significa que no es evidente para los clientes que un tercero está manejando sus inversiones. Además, estos programas atienden a todo tipo de inversores, desde clientes de mercado masivo y de menor patrimonio neto hasta personas de patrimonio neto ultra alto.

Los TAMP proporcionan tecnología base y & amp; # x201C; back office & amp; # x201D; soporte, como la configuración de alertas automatizadas, seguimiento de activos e informes, y otras características del tablero. El servicio también puede incluir propuestas de suministro, herramientas de gestión de patrimonio, servicios de cumplimiento, declaraciones de políticas de inversión y también puede realizar un análisis de riesgos.

& lt; h3 / & gt ;

Los TAMP generalmente cobran entre 0.45% y 2.5% por sus servicios

Estos beneficios pueden mejorar en gran medida una empresa de asesoría de inversiones, pero conllevan costos, y los gerentes deben determinar si ese costo adicional vale lo que obtienen a cambio, lo que incluye el tiempo ahorrado para poder generar más negocios.

Ventajas y desventajas de los TAMP

Los TAMP proporcionan una ventaja significativa a los asesores, ya que permiten la externalización de una variedad de funciones, como informar, que libera una cantidad significativa de tiempo para un asesor que puede usar para ganar más clientes o pasar más tiempo enfocándose en su cliente y amplificador;apos;s inversiones, que beneficia al cliente al final.

Los TAMP también pueden ser rentables. Al externalizar funciones a un TAMP, un asesor evitará el costo de tener que establecer tales funciones internamente, lo que puede incluir la contratación de más empleados, proporcionar más beneficios, etc. Al final, esto podría reducir sus gastos generales; ahorros que técnicamente pueden transmitir a sus clientes.

Como inversor, es importante comprender su estructura de tarifas. Si su asesor usa un TAMP, verifique si las tarifas que pagan se le transfieren o no. Si es así, eso podría ser una desventaja, haciendo que sus inversiones sean más costosas.

Cuando un asesor usa un TAMP, el asesor tiene menos control de la estrategia de inversión. Es importante verificar si la estrategia de inversión de TAMP refleja la de su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.

Preguntas frecuentes sobre programas de gestión de activos llave en mano (TAMP)

¿Cuáles son los TAMP más grandes??

Los TAMP más grandes son Mount Yale Capital Group, Adhesion Wealth, Matson Money, Sawtooth Solutions, Orion Portfolio, Brinker Capital, Buckingham Strategic Partners, AssetMark, Independent Advisor Solution de SEI y Envestnet.2

¿Cómo eliges un paquete??

Elegir el TAMP correcto como asesor se basa en muchos factores. Considere cómo se alinea el TAMP con su estrategia de inversión, El tipo de relación que TAMP tendrá con su custodio, los honorarios que cobra el TAMP, si el TAMP funciona en su plataforma interna, qué servicios adicionales proporciona el TAMP, cómo es su gestión de soporte, y ofrecen tecnología adicional.

¿Cuándo comenzaron los programas de gestión de activos llave en mano??

Los programas de gestión de activos llave en mano comenzaron a principios de la década de 1980

La línea de fondo

Los programas de gestión de activos (TAMP) llave en mano son soluciones de inversión que las instituciones financieras pueden usar para ayudar a administrar sus cuentas de inversión de clientes y appos. Los TAMP son servicios basados en tarifas y pueden proporcionar a los asesores de inversiones un puñado de servicios para ayudarlos a mejorar sus servicios. Al elegir un TAMP, un asesor debe considerar los costos, las estrategias de inversión y otros servicios que proporciona el TAMP para determinar si es la solución adecuada para ellos y para sus clientes.

Stay in the Loop

Get the daily email from CryptoNews that makes reading the news actually enjoyable. Join our mailing list to stay in the loop to stay informed, for free.

Latest stories

- Advertisement - spot_img

You might also like...