Refugio seguro

¿Qué es un refugio seguro??

Un refugio seguro es un tipo de inversión que se espera que retenga o aumente su valor en tiempos de turbulencia del mercado. Los inversores buscan refugios seguros para limitar su exposición a pérdidas en caso de recesiones del mercado. Sin embargo, los activos que realmente se consideran refugios seguros pueden variar según la naturaleza específica del mercado a la baja. Eso significa que para que una inversión actúe como un refugio seguro, los inversores deben realizar una diligencia debida amplia

Comprender los refugios seguros

Una inversión en refugio seguro diversifica la cartera de un inversor y # x2019; s y es beneficiosa en tiempos de volatilidad del mercado.& amp; amp; nbsp; La mayoría de las veces, cuando el mercado sube o baja, es por un corto período de tiempo. Sin embargo, hay momentos, como durante una recesión económica, en que la recesión del mercado se prolonga. Cuando el mercado está en crisis, el valor de mercado de la mayoría de las inversiones cae abruptamente.

Si bien estos eventos sistémicos en el mercado son inevitables, algunos inversores buscan comprar activos de refugio seguro que no estén correlacionados o correlacionados negativamente con el mercado general en momentos de angustia.& amp; amp; nbsp; Si bien la mayoría de los activos están cayendo en valor, los refugios seguros retienen o aumentan su valor.

Conclusiones clave

  • Las inversiones de refugio seguro ofrecen protección contra las bajas del mercado.
  • Los metales preciosos, las monedas y las existencias de sectores particulares se han identificado como refugios seguros en el pasado.
  • Los refugios seguros en un período de volatilidad del mercado pueden reaccionar de manera diferente en otro, por lo que no hay un refugio seguro consistente que no sea la diversidad de cartera.

Ejemplos de refugios seguros

Hay una serie de valores de inversión que se consideran refugios seguros.

Oro

Durante años, el oro ha sido considerado una reserva de valor. Como mercancía física, no se puede imprimir como dinero, y su valor no se ve afectado por las decisiones de tasas de interés tomadas por un gobierno. Debido a que el oro ha mantenido históricamente su valor a lo largo del tiempo, sirve como una forma de seguro contra eventos económicos adversos. Cuando ocurre un evento adverso que perdura por un tiempo, los inversores tienden a apilar sus fondos en oro, lo que eleva su precio debido al aumento de la demanda.

Además, cuando existe una amenaza de inflación, el valor del oro aumenta ya que tiene un precio en dólares estadounidenses. Otros productos básicos, como la plata, el cobre, el azúcar, el maíz y el ganado, están correlacionados negativamente con las acciones y los bonos y también pueden servir como refugios seguros para los inversores.

letras del Tesoro (T-Bills)

Estos valores de deuda & amp; nbsp; están respaldados por la plena fe y crédito del gobierno de los EE. UU. Y, por lo tanto, se consideran refugios seguros incluso en climas económicos tumultuosos. Las facturas en T se consideran libres de riesgo, ya que cualquier capital invertido es reembolsado por el gobierno cuando la factura vence. Los inversores, por lo tanto, tienden a correr hacia estos valores en tiempos de caos económico percibido

Existencias defensivas

Ejemplos de acciones defensivas incluyen empresas de servicios públicos, atención médica, biotecnología y bienes de consumo. Independientemente del estado del mercado, los consumidores aún van a comprar alimentos, productos para la salud y suministros básicos para el hogar. Por lo tanto, las empresas que operan en el sector defensivo generalmente conservarán sus valores en tiempos de incertidumbre, a medida que los inversores aumenten su demanda de estas acciones.

Efectivo

Podría decirse que el efectivo se considera el único refugio seguro verdadero durante los períodos de recesión del mercado. Sin embargo, el efectivo no ofrece un rendimiento o rendimiento real y se ve afectado negativamente por la inflación.

Monedas

Algunas monedas se consideran refugios seguros en comparación con otras. En mercados volátiles, los inversores y los comerciantes de divisas pueden tratar de convertir las tenencias de efectivo en estas monedas para su protección.

El franco suizo se considera una moneda de refugio seguro. Dada la estabilidad del gobierno suizo y su sistema financiero, el franco suizo generalmente enfrenta una fuerte presión al alza derivada del aumento de la demanda externa. Suiza tiene una industria bancaria grande, segura y estable, un mercado de capitales de baja volatilidad, prácticamente sin desempleo, un alto nivel de vida y cifras positivas de balanza comercial.

La independencia de Suiza y otros países de la Unión Europea también lo hace algo inmune a cualquier evento político y económico negativo que ocurra en la región. Por cierto, Suiza también es un paraíso fiscal para los ricos, que aprovechan las características bancarias anónimas y de alta seguridad del país # x2019; para evadir impuestos y ocultar fondos mal obtenidos

Además del franco suizo & amp; # x2014; y dependiendo del desafío particular que enfrenta el mercado & amp; # x2014; el yen japonés y el dólar estadounidense también se consideran activos seguros. A menudo, el dólar estadounidense es un refugio seguro predeterminado para las empresas que enfrentan cualquier incertidumbre en la moneda nacional debido al hecho de que es la moneda de reserva mundial y la denominación de muchos negocios internacionales.

Cada año, Morgan Stanley elige las mejores monedas de refugio seguro del año y de los aposentos. En 2020, el banco de inversión eligió el dólar estadounidense como la mejor moneda de refugio seguro. También nombró al yen japonés y al franco suizo como apuestas relativamente seguras. En una nota de investigación, los analistas de Morgan Stanley escribieron, & amp; # x201C; Esperamos que el dólar estadounidense (USD) sea la mejor moneda segura, especialmente ahora que las tasas más bajas de EE. UU. Lo convierten en una moneda de financiación más atractiva para las operaciones de carry.& amp; # x201D; 4

Consideraciones especiales

No se garantiza que los activos enumerados anteriormente mantengan sus valores durante los períodos de volatilidad del mercado. Además, lo que constituye un refugio seguro cambia con el tiempo. Por ejemplo, si un sector económico completo tiene un desempeño pobre, pero una empresa dentro de ese sector está funcionando bien, sus acciones podrían considerarse un refugio seguro. Los inversores deben llevar a cabo la debida diligencia cuando buscan invertir en refugios seguros, porque un activo que se considera un refugio seguro en una recesión puede no ser necesariamente una buena inversión cuando los mercados bursátiles están aumentando.

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