Sector exento de impuestos

¿Qué es el sector exento de impuestos??

El sector exento de impuestos puede referirse a un nicho de mercado que comprende vehículos de inversión u organizaciones sin fines de lucro que están exentas de impuestos federales.

El término se asocia con mayor frecuencia con un conjunto de inversiones que pagan intereses o dividendos exentos de impuestos. El sector incluye bonos, pagarés, arrendamientos, fondos de bonos, fondos mutuos, fondos del mercado monetario, fideicomisos, seguros de vida, ingresos ganados de Roth IRA, distribuciones de cuentas de ahorro educativo de Coverdell, distribuciones de cuentas de ahorro de salud y anualidades fijas.

Conclusiones clave

  • Los sectores exentos de impuestos son organizaciones sin fines de lucro exentas de impuestos o nichos de mercado que comprenden vehículos de inversión.
  • Los bonos municipales constituyen la mayoría de los vehículos de inversión en el sector exento de impuestos.
  • Munis generalmente tiene un rendimiento más bajo que los bonos imponibles.

La mayoría de los vehículos de inversión en el sector exento de impuestos son bonos municipales; La regulación de los Estados Unidos prohíbe al gobierno federal gravar los activos de deuda ofrecidos por las agencias gubernamentales locales y estatales.1 & amp; # xFEFF; Estas exenciones de impuestos ofrecen incentivos a los inversores para comprar bonos gubernamentales de bajo rendimiento en lugar de valores corporativos de renta fija de mayor rendimiento.

Los bonos municipales, o munis, son la inversión exenta de impuestos más conocida. El mercado de bonos municipales permite a los gobiernos locales y estatales emitir bonos para recaudar fondos para pagar varios proyectos. La mayoría de los munis están libres de impuestos, pero el estado fiscal está sujeto a cómo se utilizan los bonos. Además, varios munis y otras inversiones exentas de impuestos ofrecen rendimientos más bajos que las inversiones imponibles. (Las letras del tesoro, pagarés y bonos están sujetos al impuesto federal sobre la renta.)

¿Qué son los bonos municipales??

Los bonos municipales son activos de deuda emitidos por municipios, estados, aeropuertos, distritos escolares y otras entidades públicas para financiar proyectos públicos como escuelas, carreteras, sistemas de agua, servicios públicos de energía, viviendas públicas y hospitales. Munis generalmente tiene un rendimiento más bajo en comparación con los bonos imponibles debido al estado exento de impuestos.

El interés pagado varía según el estado y el propósito. Si un inversor compra bonos emitidos en su estado, el interés está libre de impuestos estatales sobre la renta.2 & amp; # xFEFF; Munis reduce el riesgo de incumplimiento y en una cartera a menudo puede suavizar el impacto de la volatilidad del mercado de valores.

Tipos de bonos exentos de impuestos

Hay dos tipos de bonos municipales exentos de impuestos, clasificados por cómo se paga el dinero prestado: bonos de obligación general y bonos de ingresos.

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El sector exento de impuestos incluye bonos, pagarés, arrendamientos, fondos de bonos, fondos mutuos, fideicomisos y seguros de vida, entre otros vehículos de inversión.

Los emisores de bonos municipales del gobierno ofrecen una garantía, ya que la autoridad fiscal generalmente recauda fondos para pagar las obligaciones de los bonos. Los ingresos derivados de peajes, alquileres o gastos de infraestructuras respaldan los bonos de ingresos y se utilizan únicamente para pagar las obligaciones de bonos de ingresos.

Emisores de bonos municipales

La mayoría de los munis no pagan intereses hasta el vencimiento o tienen intereses a una tasa fija o variable. Los períodos de reembolso varían de unos pocos meses a 30 años o más. Una agencia de calificación independiente determina la probabilidad de reembolso de bonos municipales y, para fines generales, la calidad del bono. Las tres principales agencias de calificación de bonos municipales en los EE. UU. Son Standard & amp; amp; Poor & amp; apos; s, Fitch y Moody & amp; apos; s.

Organizaciones y corporaciones exentas de impuestos

El sector exento de impuestos también se refiere a organizaciones sin fines de lucro que no pagan impuestos federales. 3 & amp; # xFEFF; & amp; # xFEFF; & amp; # xFEFF; & amp; # xFEFF; Estas organizaciones deben presentar documentos específicos en el Servicio de Impuestos Internos (IRS), que puede verificar.4 & amp; # xFEFF; &

(Las contribuciones caritativas a organizaciones sin fines de lucro calificadas pueden ser deducibles de impuestos.) 6

La línea de fondo

El sector exento de impuestos puede significar un nicho de mercado que comprende vehículos de inversión u organizaciones sin fines de lucro. El sector incluye muchos tipos variados de inversiones y puede ser una parte confiable de cualquier cartera. Consulte con un asesor de inversiones o un experto en impuestos si tiene preguntas.

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