Tasas de cambio

¿Qué son las tasas de cambio

?

Los honorarios de cambio son un tipo de tarifa de inversión que algunos fondos mutuos cobran a los accionistas si se transfieren a otro fondo dentro del mismo grupo. Otros honorarios que los accionistas pueden encontrar incluyen cargas de ventas, tarifas de canje, tarifas de compra, tarifas de cuenta, tarifas de 12b-1 y tarifas de administración.

ROMPIENDO las tarifas de cambio

Las comisiones de cambio son cobradas por las compañías de inversión administrativa que permiten a los inversores intercambiar o transferir acciones de un fondo mutuo a otro fondo mutuo administrado por la compañía. Las tarifas de cambio son únicas porque solo ocurren cuando se solicita una transacción entre fondos. Los intercambios de fondos mutuos se discuten en un prospecto de fondo mutuo & amp; # x2019; s junto con las otras tarifas que un inversor pagará con la inversión en el fondo.1 & amp; # xFEFF; Muchas compañías de fondos mutuos no cobran una tarifa por el intercambio de acciones.

Intercambio de acciones de fondos mutuos

La oportunidad de intercambiar fondos mutuos a menudo se denomina privilegio de intercambio. Los privilegios de cambio pueden ser beneficiosos para los inversores que buscan cambiar las asignaciones de fondos mutuos en función de las condiciones del mercado. Por ejemplo, un inversor en un fondo de capital de crecimiento durante un mercado alcista puede tratar de intercambiar acciones por un fondo de bonos si su perspectiva se vuelve más bajista. Además, los inversores de bricolaje pueden y pueden; amp; nbsp; poder automatizar los intercambios de fondos en una fecha objetivo específica para transferir las asignaciones de mayor riesgo a fondos más conservadores.

Los intercambios de fondos mutuos son generalmente una práctica común permitida por la mayoría de las compañías de fondos mutuos con múltiples ofertas de fondos. Sin embargo, las transacciones de intercambio pueden requerir la debida diligencia para completar. La mayoría de los intercambios deben realizarse a través de una solicitud especial o con un representante registrado. Algunas plataformas permitirán al inversor realizar intercambios de fondos fácilmente en línea. Cada plataforma de negociación y cuenta de fondos mutuos tiene su propia forma de manejar los intercambios de fondos mutuos.

Pagar tarifas de cambio

Los detalles del intercambio de fondos se pueden encontrar en un prospecto de fondo mutuo & amp; # x2019; s. A menudo, un privilegio de intercambio no tendrá costo. Sin embargo, el intercambio de acciones puede desencadenar impuestos y amp; nbsp; si se produce una ganancia de capital.2 & amp; # xFEFF; Los requisitos fiscales y amp; nbsp; son más comunes en una transferencia de fondo a fondo, pero la conversión de clases de acciones en el mismo fondo generalmente se considera un evento no imponible

Vanguard es una compañía de fondos mutuos que tiene una política de intercambio abierto entre sus fondos mutuos. La tarifa es mínima con disposiciones específicas centradas en prohibir la negociación frecuente, lo que evita que un inversor compre o intercambie acciones en el fondo durante los siguientes 30 días. El Fondo del Índice del Mercado de Valores Total de Vanguard proporciona más detalles sobre la política cambiaria de la empresa & amp; # x2019; s en su prospecto. Los inversores en el Fondo del Índice del Mercado de Valores Total de Vanguard podrían intercambiar fácilmente acciones del fondo en un fondo de bonos más conservador por una mayor seguridad.

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